domingo, 29 de marzo de 2020

Tether Un dolor de Cabeza de Muchos Billones


 



Tether que es?

Es una controvertida criptomoneda creada por Correa Limited.  Anteriormente afirmaba que cada token estaba respaldado por un dólar estadounidense, pero el 14 de marzo de 2019 cambió sus estamentos para incluir préstamos a empresas afiliadas.  El Exchange Bitfinex fue acusado por la  Fiscalía General de Nueva York de utilizar los fondos de Tether para cubrir $ 850 millones en fondos faltantes a mediados de 2018.  


Tether es llamada una criptomoneda estable, porque en su origen fue creada para valer siempre $ 1.00, manteniendo $ 1.00 en reservas por cada correa emitida. Sin embargo, Tether Limited infoma a los propietarios de las correas que no tienen ningún derecho contractual,  ni garantías, de que las correas serán canjeadas o intercambiadas por dólares.  El 30 de abril de 2019, el abogado de Tether Limited afirmó que cada correa estaba respaldada por solo $ 0.74 en efectivo y equivalentes de ese efectivo.  
Tether Limited(y la criptomoneda de sujeción) son muy controvertidas, debido a que la compañía no proporcionó una auditoría prometida que muestren  las reservas adecuadas que respalden a tether  y su presunto papel en la manipulación del precio de Bitcoin, la relación poco clara con la casa de cambio  Bitfinex  y la aparente falta de una relación bancaria a largo plazo de la compañia. El  autor David Gerard quien escribe en el Wall Street Journal escribió en este diario  que la correa "es una especie de banco central de comercio de criptomonedas" ...Correa Limited  no se comportan como cabría esperar de una institución financiera responsable y sensata.
   El precio de Tether disminuyó a mínimos de $0.90 el 15 de octubre de 2018 ante la especulación de que los inversores estaban perdiendo la fe en el token.  El 20 de noviembre de 2018,  los fiscales federales de los Estados Unidos abrieron una investigación buscando si la empresa  usó la correa para manipular el precio del Bitcoin. 
   En 2019, Tether superó a Bitcoin en volumen de negociación con el mayor volumen de negociación diario y mensual de cualquier criptomoneda en el mercado. 


Historia


  Comenzando con un documento publicado en línea en enero de 2012, JR Willett describió la posibilidad de construir nuevas monedas además del Protocolo de Bitcoin. Willett pasó a ayudar a implementar esta idea en la criptomoneda Mastercoin , este compartía una Fundación: Mastercoin  (más tarde rebautizada como Omni Foundation)  para promover el uso de esta nueva "segunda capa."
   El protocolo Mastercoin se convertiría en la base tecnológica de la criptomoneda Tether,  y entonces Willett,uno de los miembros originales de la Fundación Mastercoin, se convertiría en cofundador de Tether.
Otro fundador de Tether, Craig Sellars,  quien fue Tambien  el CTO de la Fundación Mastercoin. 

   El precursor de Tether, originalmente llamado "Realcoin", fue anunciado en julio de 2014 por los cofundadores  Brock  Pierce , Reeve Collins y Craig Sellars como una startup con sede en Santa Monica, California.
    Los primeros tokens se emitieron el 6 de octubre de 2014, montados en la  cadena de bloques de Bitcoin . Esto se hizo utilizando el Protocolo Omni Layer. El 20 de noviembre de 2014, el CEO de Tether, Reeve Collins, anunció que el proyecto pasaría a llamarse "Tether". 
 La compañía también informo que estaba entrando en beta privada, que apoyaba un "token Tether " para tres monedas": US Tether  para USD$, EuroTether (EU +) para euros y YenTether (JP +) para los yenes japoneses . La empresa  dijo en aquellos días: "Cada ficha Tether+ está respaldada al 100% por su moneda original, y puede canjearse en cualquier momento sin exponer los clientes al riesgo cambiario." 
   El sitio web de la compañía mantenía que estaba funcionando en  Hong Kong con oficinas en Suiza, sin poner mas detalles sobre la mesa.  
  En enero de 2015, la casa de cambio Bitfinex permitió el comercio de Tether en su plataforma. Mientras que los representantes de Tether y Bitfinex afirmaban  que los dos estában  separados, las filtraciones de los Panama papers en noviembre de 2017 nombraron a los funcionarios de Bitfinex, Philip Potter y Giancarlo Devasini, como responsables de establecer Tether Holdings Limited en las Islas Vírgenes Británicas en 2014. Un portavoz de Bitfinex y Tether dijeron  que el CEO de ambas firmas es Jan Ludovicus van der Velde.Según el sitio web de TetherTether Limited, con sede en Hong Kong, es una subsidiaria de Tether Holdings Limited. Bitfinex es uno de los mayores intercambios de Bitcoin por volumen en el mundo. 


Durante un tiempo, Tether estaba procesando transacciones en dólares estadounidenses a través  de bancos taiwaneses que,  a su  vez, enviaron el dinero a través del banco WELLS FARGO para permitir que los fondos se pudiesen       ser    trasladados    fuera       de  Taiwán. Tether anunció el 18 de abril de 2017, que  estas transferencias       internacionales habían sido bloqueadas. Junto con     Bitfinex, Tether presentó una demanda contra Wells Fargo en el Tribunal de Distrito, de los Estados Unidos para el Distrito Norte de California. La demanda fue retirada una semana después. 
En junio de 2017, la fundación Omni y Charlie 
Lee anunciaron que Tether pronto se emitirá en la capa Omni de litecoin. En septiembre de 2017, Tether anunció que lanzaría tokens ERC-20 adicionales por Dolares estadounidenses y euros en la cadena de bloque Ethereum
   Tether luego confirmó que se emitieron los tokens de ethereumActualmente, hay un total de cuatro tokens Tether distintos: anclaje en dólares de los Estados Unidos en la capa Omni de Bitcoin, anclaje en euros en la capa Omni de Bitcoin, anclaje en dólares de los Estados Unidos como un token ERC-20 y anclaje en euros como un token ERC-20. 
Desde enero de 2017 hasta septiembre de 2018, la cantidad de correas pendientes aumentó de aproximadamente $ 10 millones a aproximadamente $ 2.8 mil millones.   

A principios de 2018, Tether representaba aproximadamente el 10% del volumen comercial de Bitcoin, pero durante el verano de 2018 representó hasta el 80% del volumen de Bitcoin. La investigación sugiere que un esquema de manipulación de precios que involucra la correa y  representaba aproximadamente la mitad del aumento de precios en Bitcoin.

A fines de 2017 se emitieron más de $ 500 millones de Tethers. 

  El 15 de octubre de 2018, el precio de la correa cayó ligeramente a $ 0,88 debido al riesgo de crédito percibido, ya que los operadores de Bitfinex  intercambiaron  la correa por Bitcoin, lo que elevó el precio de bitcoin. 
   Tether Limited nunca ha corroborado su reclamo de respaldo total a través de una auditoría prometida de sus reservas de divisas.  
  En abril de 2019, la fiscal general de Nueva York,Leticia James, presentó una demanda acusando a Bitfinex de usar las reservas de Tether para cubrir una pérdida de $ 850 millones. Bitfinex no pudo demostrar una relación bancaria normal, de acuerdo con la demanda, por lo que depositó más de $ 1 mil millones en un procesador de pagos panameño conocido como Crypto Capital Corp. Los fondos supuestamente se combinaron para depósitos corporativos y de clientes y nunca se firmó ningún contrato con Crypto Capital.  James alegó que en 2018 Bitfinex y Tether sabían o sospechaban que Crypto Capital se había fugado con el dinero, pero que sus inversores nunca fueron informados de la pérdida.  Reggie Fowler quien supuestamente tiene conexiones con Crypto Capital, fue acusado el 30 de abril de 2019 por dirigir un negocio de transmisión de dinero sin licencia, para comerciantes de divisas virtuales.   Se cree que no pudo devolver alrededor de $ 850 millones a un cliente sin nombre. Los investigadores también incautaron $ 14,000 en moneda falsa de su oficina. 

Tether    se ejecuta   en   Ethereum y  se   ha vinculado a la congestión de la red Ethereum.

   La presunta   manipulación   de         precios y  la      investigación   realizada  por  John M. Griffin y Amin Shams en 2018 sugiere que el comercio asociado con los  aumentos en   la cantidad de correa y el comercio asociado en el intercambio de Bitfinex representan aproximadamente la mitad del aumento de precios en Bitcoin a fines de 2017. 
Los reporteros de Bloomberg, al comprobar las acusaciones de que los precios de la correa fueron manipulados en el Exchange de Kraken , encontraron evidencia de que estos precios también fueron manipulados. Las banderas rojas incluyeron pedidos pequeños que movieron el precio tantos de los pedidos más grandes, y "tamaños de pedidos extrañamente específicos", muchos con cinco decimales, y algunos repitiendo se  con frecuencia". Estas órdenes de tamaños extraños podrían haber sido utilizadas para señalar operaciones de lavado    en   programas   de   comercio automatizados, según   la profesora de     la Universidad de Nueva York, Rosa Abrantes-Metz, y el   ex  examinador del banco  de      la Reserva Federal Mark Williams.
De acuerdo   con el  sitio  web  de Tether,  la correa puede emitirse nuevamente, mediante la compra por dólares, o     canjearse     por intercambios y        clientes      corporativos calificados, excepto los clientes con sedes en USA.
  
  JL van der Velde, CEO de Bitfinex y Tether, negó las afirmaciones de manipulación de precios: "Bitfinex ni Tether están involucrados en alguna clase de mercado o manipulación de precios. Las emisiones de Tether no pueden utilizarse para apuntalar el precio de bitcoin o cualquier otra moneda /     ficha    en Bitfinex ".  
La Comisión de Comercio  de   Futuros    de Productos    Básicos     USA        envio citaciones  Tether y Bitfinex el 6 de diciembre de 2017. El ex auditor de Tether, Friedman LLP, también recibió su respectiva citación.El Noble Bank, en Puerto Rico estaba manejando transferencias de dólares para Tether Noble, a su vez, utilizó Un banco de Nueva York (Mellon Corporation) como su custodio. A partir de octubre de 2018 el  Nobel Bank se puso a la venta y, según los informes, ya no tiene relaciones bancarias con Tether, Bitfinex o el Mellon Corporation.  Aunque Bitfinex carece de las conexiones bancarias para aceptar depósitos en dólares, ha negado que sea insolvente. 
Tether anunció una nueva   relación   bancaria con Deltec Bank, con sede en Bahamas , en noviembre de      2018, lanzando   una   carta, supuestamente de Deltec, que decía que tenía $ 1.8 mil millones depositados en el banco. La carta tenía dos párrafos y estaba firmada con un garabato ilegible, sin   el nombre del    autor impreso. Un portavoz de Deltec  se   negó     a confirmar la información    en    la  carta  a  los periodistas de Bloomberg.

Seguridad y liquidez de Tether.

Tether afirma     que   tiene la   intención      de mantener todos los dólares  de   los   Estados Unidos en reserva para que pueda cumplir con los retiros de clientes a pedido,   aunque    no pudo cumplir con todas   las    solicitudes   de retiro   en  2017.     Tether     pretende    hacer transparentes las tenencias de las cuentas de reserva a través de una auditoría externa; sin embargo, no existen tales auditorías.   En  enero de 2018, Tether    anunció que   ya    no tenían una relación con su auditor. 
Alrededor de    $31 millones de tokens  USDT fueron robados  de Tether en    noviembre de 2017. Análisis posterior del libro mayor de Bit coin Bitcoin mostró      una estrecha conexión entre el   hack de Tether y el hack de Bistamp    enero    de 2015 . Como      medida al   robo, Tether    suspendió el comercio y  declaró  que lanzaría un nuevo software para   implementar un "tenedor duro" de emergencia con el fin   de hacer   que    todos   los tokens,   que   Tether identificó   como   robados  en el atraco,  sean intransferibles. Tether  ha declarado  que    a partir del 19 de diciembre de 2017, ha vuelto a habilitar los servicios de billetera limitados y ha comenzado a procesar la acumulación de transacciones pendientes.

 Las reservas en dólares de Theter.

Un   crítico   de   blockchain   ha       planteado preguntas   sobre la relación   entre  Bitfinex  y Tetheracusando a Bitfinex de crear "Tethers mágicos de la nada". En septiembre de 2017, Tether publicó un memorándum de una firma de contadores públicos donde  Tether Limited  exponía                 las         correas     estaban totalmente   respaldadas          por      dólares estadounidenses;  sin  embargo,  según    una publicacíon  de l New York times   en donde  el abogado independiente Lewis Cohen declaró:  el documento, debido a la forma cuidadosa en que   fue   redactado, no   prueba    que      las monedas Tether     estén   respaldadas       por dólares ".  Los documentos también fallan    al determinar   si  los   saldos  en  cuestión están gravados de otra manera ".   La firma    de contabilidad      declaró         específicamente  que   esta     información    está       destinada
únicamente a   ayudar a         la gestión     de Tether Limited ... y no está destinada a ser utilizada por ninguna otra parte, y no debe ser  ni utilizada por ella.
Tether ha afirmado en repetidas ocasiones que presentarán auditorías que demuestren que la cantidad de correas  pendientes están respaldadas individualmente por dólares estadounidenses en depósito.

Fallas de las auditoías de Theter.


En  junio de 2018    se   publicó  un intento de auditoría en   su  sitio  web que mostraba   un informe de     el     bufete de       abogados Freeh, Sporkin & Sullivan LLP, Siglas  (FSS) que parecía confirmar que las correas emitidas estaban      totalmente    respaldadas       por dólares. Sin embargo, El bufete FSS  declaró que    "FSS   no    es    una empresa de contabilidad y      no   realizó la      revisión     y    las          confirmaciones anteriores   utilizando   los       Principios    de contabilidad generalmente aceptados" y   "La confirmación anterior de los saldos bancarios y  cuentas  vinculadas no debe verse y pensar como el resultado de una auditoría, además el procedimiento no fue realizado conforme a las Normas      de      auditoría      generalmente aceptadas."  
Stuart Hoegner, consejero general de Tether, dijo que: "el resultado final de todo este procedimiento  es que no se puede obtener una auditoría. Las cuatro grandes empresas son anatema para ese nivel de riesgo. Hemos optado por lo que creemos que es la mejor opción."
listo 

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